1. वीडियो ग्राहक पहचान प्रक्रिया (V-CIP) में, निम्नलिखित में से कौन सी अनिवार्य सुरक्षा आवश्यकता है?
ग्राहक को बैंक शाखा में भौतिक रूप से उपस्थित होना चाहिए।
ID प्रमाण के रूप में केवल पैन कार्ड का उपयोग किया जा सकता है।
V-CIP आयोजित करने वाला अधिकारी एक बैंक अधिकारी होना चाहिए, एजेंट नहीं।
वीडियो कॉल ग्राहक के डोमेन से शुरू की जा सकती है।
Explanation:
RBI के दिशानिर्देश सख्ती से निर्दिष्ट करते हैं कि V-CIP केवल विनियमित इकाई (बैंक) के अधिकारियों द्वारा संचालित किया जाना चाहिए। डेटा सुरक्षा और जवाबदेही सुनिश्चित करने के लिए बिजनेस कॉरेस्पोंडेंट्स (BCs) या डायरेक्ट सेलिंग एजेंट्स (DSAs) को वीडियो इंटरैक्शन करने के लिए अधिकृत नहीं किया गया है।
2. एक "छोटा खाता" (Small Account) शुरू में 12 महीने के लिए वैध होता है। इसे और 12 महीनों के लिए बढ़ाया जा सकता है यदि:
खाताधारक आधिकारिक रूप से वैध दस्तावेज (OVD) के लिए आवेदन करने की स्व-घोषणा प्रदान करता है।
खाताधारक ₹50,000 जमा करता है।
खाते में शेष राशि ₹10,000 से कम है।
शाखा प्रबंधक विस्तार को मंजूरी देता है।
Explanation:
एक छोटा खाता (बिना पूर्ण KYC के खोला गया) और 12 महीनों के लिए बढ़ाया जा सकता है यदि ग्राहक यह सबूत देता है कि उसने पहले 12 महीनों के दौरान किसी भी OVD (जैसे वोटर आईडी, नरेगा कार्ड, आदि) के लिए आवेदन किया है।
3. निम्नलिखित में से किसे KYC के लिए "आधिकारिक रूप से वैध दस्तावेज" (OVD) नहीं माना जाता है, लेकिन यदि इसमें पता है तो इसे कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए "डीम्ड OVD" के रूप में स्वीकार किया जाता है?
आधार कार्ड।
वोटर आईडी कार्ड।
उपयोगिता बिल (बिजली/टेलीफोन) जो 2 महीने से अधिक पुराना न हो।
पासपोर्ट।
Explanation:
6 मुख्य OVDs पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी, नरेगा कार्ड, आधार, एनपीआर पत्र हैं। उपयोगिता बिल "सरलीकृत उपाय" या डीम्ड OVDs हैं जो मुख्य रूप से कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए पते के प्रमाण के लिए अनुमति दी जाती है जब OVD में वर्तमान पता नहीं होता है।