1. पॉरफेटिंग (Forfaiting) एक वित्तपोषण तंत्र है जिसका उपयोग मुख्य रूप से किसके लिए किया जाता है?
अल्पकालिक कार्यशील पूंजी की जरूरतें।
अंतर्राष्ट्रीय व्यापार प्राप्तियां (निर्यात), आमतौर पर मध्यम से लंबी अवधि।
रियल एस्टेट खरीद।
घरेलू व्यापार प्राप्तियां।
Explanation:
पॉरफेटिंग में "बिना किसी आश्रय" (without recourse) के आधार पर एक पॉरफेटर द्वारा निर्यात प्राप्तियों (जैसे विनिमय के बिल) की खरीद शामिल है। इसका उपयोग आमतौर पर मध्यम से लंबी अवधि के निर्यात वित्तपोषण के लिए किया जाता है।
2. TReDS (ट्रेड रिसीवेबल्स डिस्काउंटिंग सिस्टम) प्लेटफॉर्म विशेष रूप से किसके वित्तपोषण की सुविधा के लिए डिज़ाइन किया गया है?
बड़े निगम।
विदेशी आयातक।
MSMEs (सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम)।
सरकारी बुनियादी ढांचा परियोजनाएं।
Explanation:
TReDS कई फाइनेंसरों के माध्यम से MSMEs के व्यापार प्राप्तियों के वित्तपोषण/छूट की सुविधा के लिए एक इलेक्ट्रॉनिक मंच है, जिससे उन्हें कार्यशील पूंजी का प्रबंधन करने में मदद मिलती है।
3. "नॉन-रिकोर्स फैक्टरिंग" (Non-Recourse Factoring) में, यदि देनदार (ग्राहक) भुगतान में चूक करता है, तो नुकसान किसके द्वारा वहन किया जाता है?
क्लाइंट और फैक्टर द्वारा समान रूप से साझा किया जाता है
विक्रेता का बैंक
फैक्टर
क्लाइंट (विक्रेता)
Explanation:
नॉन-रिकोर्स फैक्टरिंग में, फैक्टर क्रेडिट जोखिम मानता है। यदि देनदार दिवालियेपन के कारण भुगतान करने में विफल रहता है, तो फैक्टर विक्रेता (क्लाइंट) से पैसे वापस नहीं मांग सकता है।
4. फैक्टरिंग के विपरीत जो आमतौर पर अल्पकालिक प्राप्तियों को कवर करता है, पॉरफेटिंग (Forfaiting) आमतौर पर किससे संबंधित है?
केवल घरेलू प्राप्तियां।
मध्यम से लंबी अवधि की निर्यात प्राप्तियां।
असुरक्षित व्यक्तिगत ऋण।
सरकारी प्रतिभूतियां।
Explanation:
पॉरफेटिंग निर्यात वित्त का एक विशेष रूप है जिसमें मध्यम से लंबी अवधि की निर्यात प्राप्तियों (आस्थगित भुगतान दायित्वों) को गैर-आश्रय आधार पर खरीदना शामिल है।
5. TReDS प्लेटफॉर्म में तीन प्रमुख भागीदार कौन हैं?
सरकार, नागरिक, और बैंक।
आरबीआई, सेबी, और नाबार्ड।
विक्रेता (MSMEs), खरीदार (कॉर्पोरेट्स/PSUs), और फाइनेंसर (बैंक/NBFCs)।
आयातक, निर्यातक, और सीमा शुल्क।
Explanation:
TReDS MSME विक्रेताओं (चालान अपलोड करने के लिए), खरीदारों (चालान स्वीकार करने के लिए), और फाइनेंसरों (चालान के खिलाफ बोली लगाने और धन मुहैया कराने के लिए) को एक साथ लाता है।
6. एक फैक्टरिंग व्यवस्था में, "फैक्टर" क्लाइंट को चालान मूल्य के कितने प्रतिशत (आमतौर पर) तक पूर्व भुगतान प्रदान करता है?
Explanation:
आदर्श रूप से, फैक्टर चालान मूल्य का लगभग 80-90% क्लाइंट को तुरंत अग्रिम देता है। शेष (माइनस शुल्क) का भुगतान तब किया जाता है जब ग्राहक (देनदार) पूरा भुगतान करता है।
7. "अंतर्राष्ट्रीय फैक्टरिंग" में, टू-फैक्टर सिस्टम में शामिल हैं:
एक निर्यात फैक्टर और एक आयात फैक्टर।
एक बैंक और एक बीमा कंपनी।
एक विक्रेता और एक खरीदार।
आरबीआई और विदेशी केंद्रीय बैंक।
Explanation:
अंतर्राष्ट्रीय फैक्टरिंग में आमतौर पर दो फैक्टर शामिल होते हैं: निर्यात फैक्टर (निर्यातक के देश में) जो क्लाइंट को संभालता है, और आयात फैक्टर (आयातक के देश में) जो खरीदार से क्रेडिट मूल्यांकन और संग्रह को संभालता है।
8. वित्तपोषण के अलावा, फैक्टर कौन सी अन्य प्रमुख सेवा प्रदान करता है?
प्रौद्योगिकी परामर्श।
बिक्री बही प्रशासन और प्राप्तियों का संग्रह।
विनिर्माण सहायता।
इक्विटी निवेश।
Explanation:
फैक्टर एक व्यापक पैकेज प्रदान करते हैं जिसमें बिक्री बही का रखरखाव, देनदारों से देय राशि का संग्रह, क्रेडिट सुरक्षा और सलाहकार सेवाएं शामिल हैं।
9. TReDS प्लेटफॉर्म के संबंध में, निम्नलिखित में से कौन सा कथन असत्य है?
कॉर्पोरेट्स, सरकारी विभाग और PSUs खरीदार के रूप में भाग ले सकते हैं।
NBFC-फैक्टर्स को फाइनेंसर के रूप में कार्य करने की अनुमति है।
वित्तपोषण MSME विक्रेता के आश्रय (recourse) के साथ किया जाता है।
केवल MSME विक्रेता के रूप में भाग ले सकते हैं।
Explanation:
TReDS पर वित्तपोषण MSME विक्रेता के लिए "बिना आश्रय" (Without Recourse) के होता है। एक बार जब खरीदार द्वारा चालान स्वीकार कर लिया जाता है और वित्तपोषित हो जाता है, तो फाइनेंसर खरीदार का क्रेडिट जोखिम लेता है। यदि खरीदार चूक करता है तो MSME विक्रेता को पैसे वापस नहीं करने पड़ते हैं।
10. कौन सा संगठन "अंतर्राष्ट्रीय फैक्टरिंग के लिए सामान्य नियम" (GRIF) निर्धारित करता है?
डब्ल्यूटीओ
FCI (फैक्टर्स चेन इंटरनेशनल)
आईसीसी (इंटरनेशनल चैंबर ऑफ कॉमर्स)
विश्व बैंक
Explanation:
FCI फैक्टरिंग और प्राप्तियों के वित्तपोषण के लिए वैश्विक प्रतिनिधि निकाय है। GRIF अंतर्राष्ट्रीय फैक्टरिंग लेनदेन के लिए एक कानूनी ढांचा प्रदान करता है।
11. "रिवर्स फैक्टरिंग" (जिसे सप्लाई चेन फाइनेंस भी कहा जाता है) में, व्यवस्था किसके द्वारा शुरू की जाती है?
खरीदार (ऑर्डर करने वाली पार्टी)
विक्रेता (आपूर्तिकर्ता)
फैक्टर
बीमा कंपनी
Explanation:
पारंपरिक फैक्टरिंग के विपरीत जहां आपूर्तिकर्ता धन प्राप्त करने के लिए प्रक्रिया शुरू करता है, रिवर्स फैक्टरिंग खरीदार के नेतृत्व वाली होती है। एक बड़ा खरीदार अपने आपूर्तिकर्ताओं को जल्दी (छूट पर) भुगतान करने के लिए बैंक/फैक्टर के साथ एक वित्तपोषण कार्यक्रम की व्यवस्था करता है, जिससे आपूर्ति श्रृंखला स्थिरता में सुधार होता है।
12. "रिकोर्स फैक्टरिंग" और "नॉन-रिकोर्स फैक्टरिंग" के बीच मुख्य अंतर किसमें निहित है?
सेवा शुल्क।
लेनदेन की मुद्रा।
क्रेडिट जोखिम (बैड डेट जोखिम) कौन वहन करता है।
वित्त की अवधि।
Explanation:
रिकोर्स फैक्टरिंग में, क्लाइंट (विक्रेता) बैड डेट्स का जोखिम उठाता है। नॉन-रिकोर्स फैक्टरिंग में, यदि ग्राहक दिवालियेपन के कारण भुगतान करने में विफल रहता है, तो फैक्टर जोखिम उठाता है।
13. निम्नलिखित में से कौन भारत में एक लाइसेंस प्राप्त TReDS प्लेटफ़ॉर्म ऑपरेटर नहीं है?
बिलडेस्क
इनवॉइसमार्ट (A.TReDS)
RXIL (रिसीवेबल्स एक्सचेंज ऑफ इंडिया)
M1xchange
Explanation:
बिलडेस्क एक भुगतान गेटवे है। तीन RBI-लाइसेंस प्राप्त TReDS प्लेटफ़ॉर्म RXIL, इनवॉइसमार्ट और M1xchange हैं।
14. "अंतर्राष्ट्रीय फैक्टरिंग के लिए सामान्य नियम" (GRIF) किसके द्वारा जारी किए जाते हैं?
FCI (फैक्टर्स चेन इंटरनेशनल)
WTO (विश्व व्यापार संगठन)
RBI (भारतीय रिज़र्व बैंक)
ICC (इंटरनेशनल चैंबर ऑफ कॉमर्स)
Explanation:
FCI फैक्टरिंग के लिए वैश्विक प्रतिनिधि निकाय है। GRIF निर्यात और आयात कारकों के बीच अंतर्राष्ट्रीय फैक्टरिंग लेनदेन के लिए एक समान कानूनी ढांचा प्रदान करता है।
15. घरेलू फैक्टरिंग में, आमतौर पर कितने फैक्टर शामिल होते हैं?
एक
कोई नहीं
तीन
दो (निर्यात और आयात कारक)
Explanation:
घरेलू फैक्टरिंग में आमतौर पर एक ही फैक्टर शामिल होता है जो विक्रेता की प्राप्तियों का प्रबंधन करता है और उसी देश के भीतर खरीदार से संग्रह करता है।
16. "अघोषित फैक्टरिंग" (Undisclosed Factoring) में, व्यवस्था कैसी होती है?
देनदार को खुलासा नहीं किया गया; क्लाइंट भुगतान एकत्र करता है और फैक्टर को भेजता है।
केवल RBI को खुलासा किया गया।
देनदार (ग्राहक) को ज्ञात।
भारत में अवैध।
Explanation:
अघोषित फैक्टरिंग में, खरीदार फैक्टरिंग व्यवस्था से अवगत नहीं होता है। विक्रेता सामान्य पाठ्यक्रम में भुगतान एकत्र करता है और इसे फैक्टर को पास करता है।