1. लेनदेन संदिग्ध होने के निष्कर्ष पर पहुंचने के कितने दिनों के भीतर FIU-IND के पास STR (संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट) दाखिल की जानी चाहिए?
Explanation:
जबकि CTRs मासिक (15 तारीख तक) दाखिल किए जाते हैं, STRs को बैंक के प्रधान अधिकारी द्वारा यह निर्धारित करने के 7 कार्य दिवसों के भीतर दाखिल किया जाना चाहिए कि कोई लेनदेन संदिग्ध है।
2. यदि कोई ग्राहक खाता खोलने का प्रयास करता है लेकिन आवश्यक KYC दस्तावेज प्रदान करने से इनकार करता है, तो बैंक को क्या करना चाहिए?
खाता खोलने से इनकार करें और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STR) दर्ज करने पर विचार करें।
खाता खोलें और दस्तावेज जमा करने के लिए 3 महीने का समय दें।
जुर्माना लगाएं और खाता खोलें।
खाता खोलें लेकिन लेनदेन प्रतिबंधित करें।
Explanation:
RBI के दिशानिर्देश सख्त हैं: उचित KYC के बिना कोई खाता नहीं खोला जा सकता है ("नो केवाईसी, नो अकाउंट")। इसके अलावा, मानक जानकारी प्रदान करने से इनकार करना या असहयोग संभावित मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक खतरा है, जिसके लिए बैंक को FIU-IND के साथ STR दर्ज करने पर विचार करना चाहिए।