1. PMLA नियमों के तहत, साझेदारी फर्म के मामले में "लाभकारी स्वामी" (Beneficial Owner) किसे माना जाता है?
कोई भी व्यक्ति जो अनिवार्य रूप से 15% से अधिक लाभ/पूंजी रखता है या नियंत्रण रखता है।
अधिकतम पूंजी रखने वाला भागीदार।
केवल प्रबंध भागीदार।
10% से अधिक लाभ/पूंजी रखने वाला कोई भी व्यक्ति।
Explanation:
साझेदारी फर्मों के लिए, लाभकारी स्वामी की पहचान करने की सीमा साझेदारी की पूंजी या मुनाफे के 15% से अधिक का स्वामित्व/हकदार होना है, या जो अन्य माध्यमों से नियंत्रण रखता है।
2. "उच्च जोखिम" वाले ग्राहकों के लिए, बैंकों को कम से कम कितने समय में एक बार KYC (Re-KYC) का आवधिक अद्यतन करना आवश्यक है?
Explanation:
RBI KYC मानदंडों के अनुसार: उच्च जोखिम - हर 2 साल में; मध्यम जोखिम - हर 8 साल में; कम जोखिम - हर 10 साल में।
3. निम्नलिखित में से किस ग्राहक को आमतौर पर "कम जोखिम" के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा?
गैर-आमने-सामने वाले ग्राहक।
अच्छी तरह से परिभाषित वेतन संरचना वाले वेतनभोगी कर्मचारी।
जौहरी और सर्राफा व्यापारी।
उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति (HNIs)।
Explanation:
वेतनभोगी कर्मचारी, सरकारी विभाग और छोटी राशि के शेष आम तौर पर कम जोखिम वाले होते हैं। HNIs, जौहरी और गैर-आमने-सामने वाले ग्राहक आमतौर पर उच्च धन शोधन क्षमता के कारण मध्यम या उच्च जोखिम वाले होते हैं।
4. एक "छोटा खाता" (Small Account) (बिना पूर्ण KYC के खोला गया) की कुछ सीमाएँ हैं। निम्नलिखित में से कौन सा सही है?
शेष राशि किसी भी समय ₹1 लाख से अधिक नहीं हो सकती।
एक महीने में कुल निकासी ₹50,000 से अधिक नहीं हो सकती।
एक वित्तीय वर्ष में कुल क्रेडिट ₹1 लाख से अधिक नहीं हो सकता।
विदेशी प्रेषण ₹10,000 तक की अनुमति है।
Explanation:
छोटे खातों की सीमाएँ: एक वित्तीय वर्ष में कुल क्रेडिट ≤ ₹1 लाख; किसी भी बिंदु पर शेष राशि ≤ ₹50,000; एक महीने में निकासी ≤ ₹10,000। कोई विदेशी प्रेषण की अनुमति नहीं है।
5. सेंट्रल केवाईसी रिकॉर्ड्स रजिस्ट्री (CKYCR) का प्रबंधन किसके द्वारा किया जाता है?
Explanation:
सेंट्रल रजिस्ट्री ऑफ सिक्योरिटाइजेशन एसेट रिकंस्ट्रक्शन एंड सिक्योरिटी इंटरेस्ट ऑफ इंडिया (CERSAI) CKYCR का प्रबंधन करता है ताकि हर बार जब कोई ग्राहक किसी वित्तीय इकाई के साथ नया संबंध खोलता है तो KYC दस्तावेज पेश करने के बोझ को कम किया जा सके।
6. भारत में पढ़ने वाले विदेशी छात्र NRO खाता खोल सकते हैं। पूर्ण KYC सत्यापन से पहले ऐसे खातों पर लगाई गई मासिक निकासी सीमा क्या है?
₹10,000
कोई सीमा नहीं
₹50,000
1,000 अमेरिकी डॉलर
Explanation:
विदेशी छात्रों के लिए, स्थानीय पते के सत्यापन के लंबित रहने तक, खाता इस शर्त के साथ संचालित किया जाता है कि निकासी प्रति माह ₹50,000 से अधिक नहीं होनी चाहिए और कुल क्रेडिट वित्तीय वर्ष में ₹1 लाख से अधिक नहीं होना चाहिए।
7. नामित आतंकवादियों की संपत्ति को फ्रीज करने के संबंध में गैरकानूनी गतिविधियां (रोकथाम) अधिनियम (UAPA) की कौन सी धारा बैंकों के लिए प्रासंगिक है?
धारा 13
धारा 45
धारा 3
धारा 51A
Explanation:
UAPA की धारा 51A केंद्र सरकार को किसी भी व्यक्ति या आतंकवादी के रूप में सूचीबद्ध इकाई द्वारा, उसकी ओर से, या उसके निर्देश पर रखे गए धन और अन्य वित्तीय संपत्तियों या आर्थिक संसाधनों को फ्रीज, जब्त या संलग्न करने का अधिकार देती है।
8. "आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला" (CFT) दिशानिर्देशों के तहत, बैंकों को अपने ग्राहक डेटाबेस को किसके द्वारा परिचालित नामित व्यक्तियों/संस्थाओं की सूची के विरुद्ध स्क्रीन करना होगा?
संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों के आधार पर भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI)।
केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI)।
स्थानीय पुलिस।
सेबी।
Explanation:
बैंकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके पास संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद (जैसे, अल-कायदा प्रतिबंध सूची) द्वारा अनुमोदित आतंकवादियों की सूची में आने वाले व्यक्तियों/संस्थाओं के नाम पर कोई खाता नहीं है, जैसा कि RBI द्वारा परिचालित किया गया है।
9. व्यावसायिक संबंध समाप्त होने के बाद ____ की अवधि के लिए ग्राहकों की पहचान (KYC दस्तावेज) के रिकॉर्ड बनाए रखे जाने चाहिए।
Explanation:
PMLA नियम अनिवार्य करते हैं कि पहचान रिकॉर्ड (KYC) को ग्राहक के साथ संबंध समाप्त होने की तारीख से 5 साल तक संरक्षित किया जाना चाहिए।